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員工試用期內過失放貸?吉林信托被騙15億

發布時間:2019-11-06 09:50:57 已有: 人閱讀

  裁判文書網近日披露了一起騙貸案,吉林信托兩名員工因未盡到對業務審查的職責違法發放1.5億元獲刑。

  文書顯示,2011年6月,萊蕪市南山石灰石建材集團有限公司法人戴某忠在明知公司已經資不抵債、不符合條件的情況下,以南山公司擴大生產規模、新上環保型石灰窯項目為由,偽造南山公司采礦權資產評估報告書、新建項目資本驗資報告、審計報告等虛假材料,向吉林信托申請1.5億元人民幣。

  時任吉林信托上海信托一部的經理安某、業務員王某松并未按照國家規定對南山公司申請的資料進行調查核實,遂出具了同意發放的盡職調查報告。半年后,吉林信托向南山公司放貸1.5億元,戴某忠把用于支付高額好處費并償還巨額欠款。

  值得注意的是,在庭審期間,王某松的辯護人認為王某松違法發放屬于過失行為,其書寫《盡職調查報告》是在試用期內,沒有進行過業務培訓,不懂操作規程,盲目聽從領導安排,是工作失誤。吉林信托合規部、風控小組審查后也發現問題,但是沒有采取措施,最終通過信托計劃,是違法發放的主要原因。

  2012年初,王某松在辦理南山公司采礦權證抵押時發現南山公司采礦權證被法院查封,王某松及時向吉林信托匯報相關情況,吉林信托發現戴英忠涉嫌立即向公安機關報案。公安機關及時追繳贓款3648萬余元,并查封或扣押了評估價值近1.15億元的財物。

  另據王某松供述,自己當時僅對南山公司的項目材料進行書面審核,沒有進行實質審核也沒有核實材料的真偽。現場調查時也沒有仔細核實評估。對于《盡職調查報告》也沒有按照風險控制領導小組評審意見要求,進行后續跟蹤調查,導致吉林信托被騙貸。

  最終,法院審理認為,安某、王某松作為金融機構工作人員,未按國家規定嚴格履行業務審查職責,未對申請資料真實性進行調查,違法發放數額巨大,其行為已經構成違法發放罪。判處安某有期徒刑兩年,緩刑三年,并處罰金四萬元。王某松有期徒刑一年,緩刑一年六個月,并處罰金兩萬元。

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