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突發!80后金融民工盡調失敗被判刑!試用期也判一年!(附判決書)

發布時間:2019-11-06 09:51:56 已有: 人閱讀

  最近,中國裁判文書網披露,吉林信托兩員工未按國家規定嚴格履行業務審查,未對申請材料真實性進行調查,最后分別被判有期徒刑2年和1年!!

  據安某供述,中間人楊某介紹了山東萊蕪市南山石灰石建材集團公司礦上項目不錯,并將公司簡介、借款申請及財務報表發給安某,“看了之后覺得企業規模很大,感覺項目可行。”于是安某將材料發給下屬王某看,1984年出生的王某擔任吉林信托上海信托一部的職員,他主要負責經辦信托業務,即對業務資料進行實質性審查。

  王某查看南山公司提供的審計報告、資產負債表、資產評估報告書和驗資報告、簡介和融資申請后,也認為南山項目可行。王某供述沒有核實過南山公司的石灰石產量、銷量、利潤等情況,就寫了同意發放的盡職調查報告。安某對南山公司提供的材料真實性沒有進行實質性審核,安某在《盡職調查報告》簽字確認。

  但南山公司的審計報告、資產負債表、應收款明細、資產評估報告書、驗資報告都是假的。后續法院和檢察機關查明,南山公司采礦權資產評估報告書、驗資報告、山東光大恒泰會計師事務所審計報告、萊蕪市農村信用社關于南山公司業務說明、南山公司利潤分配表、資產負債表均系偽造。

  公訴機關指控:2011年6月,戴英忠(因犯罪已判決)在明知自己及其擔任法定代表人的萊蕪市南山石灰石建材集團有限公司資不抵債、不符合條件下,以南山公司擴大生產規模、新上環保型石灰窯項目為由,偽造南山公司采礦權資產評估報告書、新建項目資本驗資報告、審計報告等虛假材料,向吉林信托申請1.5億元人民幣。時任吉林信托有限責任公司上海信托一部的經理安危、業務員王雪松未按照國家規定對申請的資料進行調查核實,并出具了同意發放的盡職調查報告。2011年12月20日,吉林信托將融資款1.5億元人民幣從上海浦發銀行長春支行打入南山公司賬戶。

  其實,王某與安某到現場調查過,發現有問題:南山公司礦山現場只有三四臺生產設備,二三臺卡車,十多名工人,和書面材料完全不符合。但是南山公司的人說白天不太生產,晚上大量運輸,他們便輕信了,也沒有進一步補充盡調。

  發放后,沒過多久發現被騙!2012年初,被告人王雪松在辦理南山公司采礦權證抵押時發現南山公司采礦權證被法院查封,便將此情況及時向吉林信托匯報,吉林信托發現戴英忠涉嫌立即向公安機關報案。

  王雪松辯護人對公訴機關指控的罪名與事實無異議。認為王雪松違法發放是過失行為,其書寫《盡職調查報告》是在試用期內,沒有進行過業務培訓,不懂操作規程,盲目聽從領導安排,是工作失誤。

  法院認為,被告人安危、王雪松作為金融機構工作人員,未按國家規定嚴格履行業務審查職責,未對申請材料真實性進行調查,違法發放數額巨大,其行為已構成違法發放罪,公訴機關指控的罪名成立。判決如下:被告人安危犯違法發放罪,判處有期徒刑二年,緩刑三年,并處罰金人民幣四萬元;被告人王雪松犯違法發放罪,判處有期徒刑一年,緩刑一年六個月,并處罰金人民幣二萬元。

  被告人安危,男,1965年11月1日出生,滿族,吉林省長春市人,碩士研究生,無業,住長春市**道區。因涉嫌國有公司人員失職罪,于2013年1月5日被長春市公安局刑事拘留,于2013年1月11日被取保候審,于2014年1月6日被監視居住。經長春市南關區人民檢察院決定,于2014年6月17日被監視居住,于2014年12月16日被解除監視居住。因涉嫌違法發放罪,于2018年12月12日被輝南縣監察委員會留置,于2019年2月2日被解除留置。經輝南縣人民檢察院決定,于2019年2月3日被取保候審。

  被告人王雪松,男,1984年9月28日出生,漢族,吉林省長春市人,大學本科,無,住長春市南關區區。因涉嫌違法發放罪,于2019年1月11日被輝南縣監察委員會留置,于2019年2月2日被解除留置。經輝南縣人民檢察院決定,于2019年2月2日被取保候審。

  輝南縣人民檢察院以輝檢職檢刑訴(2019)6號起訴書指控被告人安危、王雪松犯違法發放罪,向本院提起公訴。吉林省高級人民法院指定本院管轄。本院依法組成合議庭,公開開庭審理了本案。輝南縣人民檢察院指派檢察員邵東輝出庭支持公訴,被告人安危及辯護人黃志紅,被告人王雪松及辯護人安玉寶到庭參加了訴訟。本案現已審理終結。

  公訴機關指控:2011年6月,戴英忠(因犯罪已判決)在明知自己及其擔任法定代表人的萊蕪市南山石灰石建材集團有限公司資不抵債、不符合條件下,以南山公司擴大生產規模、新上環保型石灰窯項目為由,偽造南山公司采礦權資產評估報告書、新建項目資本驗資報告、審計報告等虛假材料,向吉林信托申請1.5億元人民幣。時任吉林信托有限責任公司上海信托一部的經理安危、業務員王雪松未按照國家規定對申請的資料進行調查核實,并出具了同意發放的盡職調查報告。2011年12月20日,吉林信托將融資款1.5億元人民幣從上海浦發銀行長春支行打入南山公司賬戶,后戴英忠將此筆用于支付高額好處費及償還巨額欠款。

  公訴機關認為,被告人安危、王雪松違反國家規定發放,數額巨大,應當以違法發放罪追究其刑事責任。被告人安危系自首,可以從輕或者減輕處罰。

  被告人安危辯護人對公訴機關指控的罪名與事實無異議,認為本案犯罪情節較輕,損失已全部挽回,安危具有自首情節,認罪、悔罪,可以減輕處罰,建議對安危免予刑事處罰或宣告緩刑。

  被告人王雪松辯護人對公訴機關指控的罪名與事實無異議。認為王雪松違法發放是過失行為,其書寫《盡職調查報告》是在試用期內,沒有進行過業務培訓,不懂操作規程,盲目聽從領導安排,是工作失誤。吉林信托合規部、風控小組審查后也發現問題,但是沒有采取措施,最終通過信托計劃,是違法發放的主要原因。王雪松首次接受輝南縣監察委員會調查時如實做了交待,構成坦白。王雪松在2012年2月辦理采礦權換證時發現采礦權被查封,立即向公司匯報,并積極配合公安機關辦案,避免了更大的損失。吉林信托已將損失全部挽回,建議對王雪松免予刑事處罰。

  經審理查明:吉林省信托有限責任公司(以下簡稱吉林信托)為國有控股有限責任公司,是經國家銀行業監督部門批準設立的經營信托業務的非銀行金融機構。2011年1月至2012年11月期間,被告人安危任吉林信托上海信托一部經理,被告人王雪松任吉林信托上海信托一部職員。2011年6月,萊蕪市南山石灰石建材集團有限公司(以下簡稱南山公司)法定代表人戴英忠在南山公司資不抵債、不符合條件的情況下,以公司擴大生產規模、新上環保型石灰窯項目為由,偽造采礦權評估報告書、新建項目資本驗資報告書、審計報告、應收賬款明細等虛假融資材料,向吉林信托申請融資1.5億元。上海信托一部為南山項目的業務實施部門,被告人安危、王雪松負責對項目進行事前實質性審查。二被告人未認真履行審查義務,對南山公司提供的資料未進行實質調查,即出具了同意發放的盡職調查報告,在公司合規部門提出審查意見后,仍不履行審查義務,向南山公司發放融資款1.5億元,戴英忠將此筆用于支付高額好處費及償還巨額欠款。

  另查明,2012年初,被告人王雪松在辦理南山公司采礦權證抵押時發現南山公司采礦權證被法院查封,便將此情況及時向吉林信托匯報,吉林信托發現戴英忠涉嫌立即向公安機關報案。公安機關立案后追繳贓款3648.017299萬元,并查封或扣押了以2014年2月28日為基準日,評估價值為11495.0115萬元的財物。

  1.吉林省信托有限責任公司營業執照、公司章程、金融許可證,證明吉林省信托有限責任公司為國有控股有限責任公司,是經國家銀行業監督部門批準設立的經營信托業務的非銀行金融機構。

  2.被告人安危任職說明、勞動合同書,證明安危于2011年1月至2012年11月任吉林信托上海信托一部經理。

  3.被告人王雪松任職情況說明、勞動合同書,證明王雪松于2011年2月25日在吉林信托上海信托一部任職,于2016年3月16日辭職。

  4.南山建材項目收益權集合資金信托計劃盡職調查報告,證實被告人安危、王雪松依據南山公司提交的采礦權市場價值評估報告書、新建項目資本金驗資報告書、審計報告、應收賬款明細等資料做出盡職調查報告。

  5.吉林信托合規部關于南山建材集合資金信托計劃的審查意見,證明吉林信托合規部經審查對南山項目提出意見,提請業務部門詳細分析應收賬款的構成以及賬齡分析,詳細調查礦產的抵押、轉讓在當地是否存在障礙,認真分析擴大產能后產品的銷路是否暢通、資金是否能夠正常回籠;評估報告所采用的評估假設不正確,不能夠完全采信。

  6.吉林信托風險控制領導小組評審意見,證明風險控制小組評審提出意見,要求業務部確保盡職履責。

  7.南山建材項目收益權轉讓及回購合同、抵押合同,證明2011年11月27日吉林信托與南山公司簽訂《南山建材項目收益權轉讓及回購合同》,約定吉林信托設立信托計劃,受讓南山公司標的項目對應的收益權,轉讓價格為1.5億元,轉讓期限18個月。

  8.吉林信托項目劃款通知單、銀行轉賬單,證實2011年12月20日吉林信托向南山公司劃款1.5億元。

  9.南山公司采礦權資產評估報告書,證明戴英忠以南山公司名義提供給吉林信托蓋有“山東紅旗資產評估有限公司”印章的資產評估報告書,結論為南山公司采礦權在持續經營前提下的市場價值評估為6.372億元。

  10.萊蕪市南山石灰石建材集團有限公司采礦權評估報告書,證明受長春市公安局委托,山東新廣信有限責任會計師事務所對萊蕪市南山石灰石建材集團有限公司采礦權評估價值為3914.28萬元。

  11.長春市中級人民法院(2015)長刑重第1號刑事判決書,證明南山公司采礦權資產評估報告書、驗資報告、山東光大恒泰會計師事務所魯光會審字(2009)第122號、(2010)第190號、(2011)第118號審計報告、萊蕪市農村信用社關于南山公司業務說明、南山公司2011年6月利潤分配表、資產負債表均系偽造。

  12.吉林省高級人民法院(2015)吉刑經終字第38號刑事裁定書,證明戴英忠偽造南山公司采礦權市場價值為人民幣6.372億元的評估報告書,以及新建項目資本金驗資報告書、審計報告、應收賬款明細等虛假融資資料,向吉林信托申請融資1.5億元。案發后經評估,以2011年11月30日為評估基準日,南山公司抵押的采礦權靜態凈現金流量評估價值為5306.19萬元,動態凈現金流量為2810.48萬元。案發后,公安機關追繳贓款3648.017299萬元,查封或扣押了以2014年2月28日為基準日評估價值為11495.0115萬元的物品。

  13.吉林信托供應商三欄明細賬,證明經長春市公安局查扣南山建材項目損失明細,證實公安機關追繳贓款36480172.99元。

  14.被告人王雪松的供述,我是2011年3月任吉林信托上海信托一部職員。上海信托一部在辦理信托業務時負責經辦信托業務,對業務資料進行實質性審查,對項目調查評估,對所提報的所有任務材料真實、完整、有效性負責,承擔調查失誤、評估失準和認證失事的責任,還負責業務跟蹤管理及檢查和清收工作,承擔檢查失誤和跟蹤失利的責任。南山項目我是具體經辦人,南山公司給我提供了審計報告、資產負債表、應收賬款明細、資產評估報告書、驗資報告書、公司簡介和融資申請。我對項目材料只是書面審核,沒有進行實質審核,沒有核實材料的真偽。我和安危到現場調查過,礦山現場有三四臺生產設備,二三臺卡車,十多名工人,當時感覺生產經營情況不太好,沒有車來運輸,但南山公司的人說白天不太生產,晚上大量運輸,晚上我也沒去現場看情況。我沒有核實過南山公司的石灰石產量、銷量、利潤等情況。我寫了《盡職調查報告》。我沒有按照風險控制領導小組評審意見要求,調查南山公司礦產的抵押、轉讓是否存在障礙,認真分析擴大產能后產品的銷路是否暢通、資金是否能正常回籠,也沒有調查采礦權評估價值,也沒有對的使用情況進行跟蹤。后期發現南山公司的資產評估報告和公司審計報告是假的。

  15.被告人安危的供述,2011年6月楊某跟我說山東有一個礦上項目不錯,楊某把公司簡介、借款申請及財務報表發給我,我看了之后覺得企業規模很大,感覺這個項目可行,就把材料發給王雪松讓他也看一下,王雪松說可行,我就和王雪松到企業所在地進行現場調查。現場看到了一座礦山和一個工棚,有兩三臺生產設備,十幾名工人,兩三臺車輛,這和公司簡介不相符。南山公司的審計報告、資產負債表、應收款明細、資產評估報告書、驗資報告都是假的,我對南山公司提供的材料真實性沒有進行實質性審核。王雪松做的《盡職調查報告》,我簽的字。在公司放款后也沒有及時對資金進行后續監管。我在知道這筆被騙后,主動聯系公安機關,追回損失,現損失大部分已追回。

  本院認為,被告人安危、王雪松作為金融機構工作人員,未按國家規定嚴格履行業務審查職責,未對申請材料真實性進行調查,違法發放數額巨大,其行為已構成違法發放罪,公訴機關指控的罪名成立。安危系自首,依法從輕處罰;王雪松到案后如實供述審查不嚴的犯罪事實,構成坦白,依法從輕處罰。鑒于安危、王雪松及時報案,積極配合公安機關挽回經濟損失,酌情從輕處罰。綜上,本院綜合考慮二被告人在犯罪中所起的作用、犯罪情節、危害后果及悔罪表現,依據《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第六十七條第一款、第三款、第七十二條、第七十三條,《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百條之規定,判決如下:

  如不服本判決,可在接到判決書的第二日起十日內,通過本院或者直接向吉林省通化市中級人民法院提出上訴。書面上訴的,應當提交上訴狀正本一份,副本二份。

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